信掌柜违规涉传被通报（转载）

前言：6 月28日，国 家互 联 网金融安全技术专 家委 员会(下称“专委会”)针对“信掌柜”(深圳市天下谷电子商 务有限公 司)无资质开展第三方支付问题，经核查，信掌柜平台涉嫌无资质开展业 务。在专委会下发通知后，多家支付公 司已关闭信掌柜接口。据悉，相关支付公 司已在陆续关停“信掌柜”提 供相关业 务，目前仅余合利宝公 司未停止业 务。

北 京商报讯 （记者岳品瑜）7月13日，中 国银联向各收单机 构告知收单机 构报送的移动设备外接受理终端关停品牌名单。此次关停品牌名单新增192家。中 国银联相关负责人向北 京商报记者确认了这一消息。涉传的“信掌柜”就在该名单上。


（关停品牌名单部分截图）
一、公 司法人和高管均用假名
从国 家企业信用信息公示系统中查阅得知，“天下谷”公 司（河南天下谷企业管理咨询有限公 司）的经营范围是经营电子商 务、数码家电产品、通讯产品的批发、市场营销策划、美 容信息咨询、护肤品的销 售、国内贸易、经营进出口业 务、教育信息咨询、美 容。但并无支付相关业 务。


（天下谷法 定代 表人原名范朋鸽 现改为范书源）



　　天下谷法人为“范朋鸽”。而在百度搜索“范书源”，发现其天下谷董事长为“范书源”，而相关公 司法人代 表为“范朋鸽”。到底是“范书源”还是“范朋鸽”呢？据内部人 士透露其实为同一人。为何真名叫范朋鸽，但为何要改名为范书源呢？结合最近专委会出 台文件和多家支付公 司停止合作的事实，不得不怀疑其动机。据悉，天下谷公 司高层核心团队几乎都用假名。
　　
　　二、涉嫌传 -销明显
　　
　　传销三特征：
　　
　　缴纳入门费取得加入资格；
　　
　　发展下线组成层级关系；
　　
　　层层返利形成多层次计酬。
　　
　　“信掌柜”的推 广模式均符合以上传 -销三特性，值得一提的是，聚合支付方兴未艾，央行年初发文肯定聚合支付产业价值的同时，也加强了对聚合支付企业的监 管。然而类似“信掌柜”的企业却借聚合支付产业风口进行不法活动，给POS行业带来一定冲击，扰乱支付行业的健康发展。
　　
　　防范传 -销妙招：产品价 格虚高或产品无价 格却收取门 坎费。
　　
　　三、冒用集 团公 司
　　
　　在“国 家企业信用信息公示系统”里查询“天下谷集 团”（见下图），并没有该集 团公 司注册，更无资格注册天下谷集 团类似微信号。


（信掌柜官网与报纸宣 传截图）

但“信掌柜”冒用“天下谷集 团”公 司名义，开通“天下谷集 团”微信，并冒用“天下谷集 团”公 司名义打广告做宣 传，肆无忌惮地开展无牌支付、违规套现、涉嫌传销等违规业 务。

编后：“信掌柜”这种核心团队不用真名，冒用集 团公 司名义，并无支付牌照还涉嫌传 -销的公 司，在专委会出 台红 头 文 件时，已经被支付行业拉为黑 名 单，现更是被中 国银 联加入黑 名 单。据悉，相关支付公 司已陆续关停“信掌柜”提 供相关业 务，支持此类违 规行为的支付公 司，本报记者将持续关注。